Forexpros Prognozowanie

Artur Hess homepage 12 Sposobw na zmarnowanie ycia 8211 a znakomity artyku o tym, co robi powinnimy, aby zmarnowa sobie ycie, czyli czego powinnimy w yciu unika. Co robi, aby na ou mierci mc powiedzie sobie z czystym sumieniem: 8222Ale a wszystko schrzaniem8220 1. Nie dbaj o przyjanie. LICZ na to, e lo stesso si Jako podtrzymaj. Kiedy Ci na Kim zaley, dobrze si z NIM bawisz, lubisz z t osob czas spdza, daje Ci ona rado 8211 nie rb nic, aby troszczy si o t relacj i j przedua. dzwo Nie, Pisz nie, nie wychod z inicjatyw, nie proponuj wsplnego spdzania czasu. Wasze drogi rozejd si na zawsze, nawet nie zauwaysz Kiedy. Un potem Kto Wie, moe spdzisz ostatních 15 lat ycia w domu Opieki na Darmo marzc, Eby taki dawny przyjaciel Ci odwiedzi Wspaniaa Wizja 2. YJ tak, jak Tego oczekuj inni. Nawet Wiesz nie czego naprawd chcesz, bo WCI tylko speniasz czyjesz oczekiwania, pograjc SI w coraz wikszym cierpieniu, un potem ju tylko zobojtnieniu Mylisz o zupenie innym yciu, tylko nie masz na nie odwagi wietnie Pamitaj: jeste Winny swoim rodzicom, szefom, partnerom i wszystkim innym dokadnie takie ycie, jakie oni dla Ciebie zaplanowali. 3. Uzaleniaj swoje szczcie od opinii innych. Konsekwencja powyszego. W yciu absolutnie najwaniejsze i radykalnie kluczowe scherzo a, Eby Wujek Romek pochwali Twoje yciowe Wybory przy rodzinnym obiedzie. 4. Bj si wszelkich zmian. Panicznie. Przecie zmiany s tylko na gorsze Jest Ci le w zwizku Niewane, Jak si on skoczy per bdzie jeszcze gorzej A Ty sobie na pewno nie poradzisz sama Na pewno Dlatego zestarzej Si U BOKU osoby, ktrej nawet nie lubisz. 5. Nie akceptuj zmian. zmiany Kiedy ju przyjd 8211 un przyjd zawsze 8211 buntuj si przeciw NIM. Powinno da jak BYO YJ w takiej bolesnej tsknocie przez Wiele, Wiele lat. Moe nie fare mierci samej, bo Przed mierci Tej tsknoty zdysz jeszcze oczywicie poaowa. 6. Bj si robi Nowe rzeczy. Nic Dobrego z nich nie wyjdzie Po co przeamywa lk, mona skoro da Mu Si ogranicza i unieszczliwia znajomi Jad na fine settimana na drugi koniec Polski, masz szans Jecha z Nome del modello, zawsze marzye o takich spontanicznych przygodach 8211 ale si boisz, bo ich w sumie nie za bardzo znasz, bo na miejscu bd Jakie inne osoby, ktrych nie znasz, bo miejsca te nie znasz, bo co a bdzie, na pewno bdzie stres, i dziwnie, i chyba jednak nie ma co8230 Super Daj si powstrzyma Temu lkowi Zosta w domu , un ramach weekendowego szalestwa 8211 przejed si na rowerze T sam tras co w fine settimana Kady. 7. niecierpliwya Bd. Jeli robisz co, co ma poprawi Twoje ycie 8211 stajesz si milszya dla siebie i dla innych, zdobywasz si na Nieco wiksz odwag, poznajesz nowych ludzi i miejsca 8211 oczekuj zbawiennego efektu NATYCHMIAST. Jeli nie stajesz SI w peni szczliw osob OD Razu 8211 uznaj, e nie ma a sensu I Z bezpiecznie podwinitym ogonem wr na fisso, przetarte smutkiem szlaki. 8. Pracuj bardzo, bardzo, bardzo duo. Na tyle duo, Eby nie mie czasu na pozostae sfery ycia. Umrzesz samotnya i w poczuciu oglnego bezsensu, za ale per bdziesz mie duo fajnych wspomnie z Roboty. 9. Nie wyraaj uczu. Zwaszcza wobec najbliszych Oni na pewno wiedz co fare czujesz nich. SKD o Tym wiedz No, wiedz, na pewno wiedz Poza tym co, masz tak po prostu powiedzie rodzicom albo przyjacioom, e ich kochasz Ale jak per Co oni na to powiedz Tylko si omieszysz Niech lk Przed Tym, e si omieszysz, bdzie naczeln SI w Twoim yciu. Per bdzie eccellente ycie, bez omieszenia no i tak oglnie, bez miechu. 10. Nie ciesz si Maymi rzeczami. Liczy si tylko Piano Wielki. DOPKI andare zrealizujesz nie 8211 un nigdy andare nie zrealizujesz 8211 nie ma w Twoim yciu miejsca na Rado, szczcie i ULG. TAKIM planem Moe di zarobienie miliarda dolarw, zdobycie wszystkich gr na Ziemi, osignicie Niewzruszonej aski i inne tego typu rzeczy. Wszystko co moe spotka Ci Po drodze fare tych rzeczy 8211 kpiel Nago w jeziorze, kot, ktry wystawia Ci brzuch fare gaskania, umiech nieznajomej osoby w metrze, gra w ping ponga o 3 nad ranem ITD. 8211 a tylko zamua i nic nie znaczce przystanki na drodze fare Celu. 11. Pij duo alkoholu, bierz duo narkotykw. Czy poimprezowy KAC, z tym poczuciem swojskim, e w nocy zrobio si z siebie idiota i delikatn, ACZ dobrze wyczuwaln dado stanu lkowego, nie jest wspania rozgrzewk Przed dugoletnim poczuciem vinoso w jesieni ycia 12. Bd dla siebie niemiy. Nie ufaj sobie. Wymagaj od siebie zawsze wicej. Nie wybaczaj sobie saboci, potkni, smutku, wszystkiego co ludzkie. Zapomnij, e pod wieloma warstwami oblepiajcych Ci LKW, zoci, siniakw i zawici, pod Tym Caym zamkniciem-w-sobie-Eby-przetrwa, wietlisty scherzo, chopiec kilkuletni, ktry uwielbia SI mia i wygupia i wymyla cae wiaty. SI Nigdy fare Tego chopca nie umiechaj. I nigdy mu nie MW, e andare kochasz. Gotowe PS. Paliwem dla tego tekciku 8211 oprcz ycia 8211 Bya lektura ksiki Bronnie Ware 8222Czego najbardziej AUJ umierajcy8220 (Wydawnictwo Czarna Owca). Per ksika bardzo mdra i bardzo polecam j zmemlani. pl Autore: Maciek Kaczyski RDO: kempinsky. plFormularz zapytania Szkolenia Finanse w Chorzw W Trakcie Szkolenia przedstawione zostan zagadnienia analizy finansowej z wykorzystaniem zaawansowanych moliwoci programu Excel. Szkolenie przeznaczone jest dla analitykoacutew finansowych, ksigowych i Wszystkich osoacuteb, ktoacutere CHC poszerzy swoje umiejtnoci obsugi arkusza kalkulacyjnego o zagadnienia analizy finansowej. Zaawansowane funkcje Funkcje logiczne Funkcje matematyczne i statystyczne Funkcje finansowe Wyszukiwanie i dane Funckcje wyszukiwania i dopasowywania Funkcje PODAJ. POZYCJ (MATCH) oraz INDEKS (INDEX) Zaawansowane zarzdzanie listami wartoci Walidowanie wartoci wpisywanych fare komoacuterek Funkcje baz danych Podsumowanie danych za pomoc histogramu Odwoania cykliczne - aspekty praktyczne Tabele i Wykresy przestawne Dynamiczny opis danych z wykorzystaniem tabel przestawnych Elementy i pola obliczeniowe Wizualizacja danych za pomoc wykresoacutew przestawnych Praca z zewntrznymi danymi Eksportowanie i importowanie danych Eksportowanie i importowanie fare pliku XML importowanie danych z bz danych Poczenia z baz danych lub plikiem XML Analizowanie danych w trybie on-line - kwerendy Sieci Web Zagadnienia analityczne OPCJA Szukaj wyniku Dodatek Analisi ToolPack Scenariusze, meneder scenariuszy Dodatek Risolutore i optymalizacja danych Makra i Tworzenie wasnych funkcji Uruchamianie i nagrywanie Makr Praca z kodem VBA Formatowanie warunkowe Zaawansowane formatowanie warunkowe z wykorzystaniem formu i elementoacutew formularzy (np . pole wyboru - casella di controllo) Warto pienidza w czasie Obecná i przysza warto kapitau Kapitalizacja i dyskontowanie Odsetki proste i skadane nominalna i efektywna stopa procetowa Strumienie pienine Amortyzacja Trendy i Prognozy finansowe Papiery wartociowe Stopa zysku Rentowno Inwestowanie w papiery wartociowe un miary ryzyka Tutto il personale che hanno bisogno di un conoscenza di funzionamento di conformità e la gestione del rischio per le imprese che operano in Repubblica People39s della Cina. Si può essere adattata a che fare con leggi regionali specifiche (ad esempio, società con sede legale in Germania, ma che operano in Cina). Formato del corso Una combinazione di: discussioni facilitate diapositive presentazioni Casi di studio Obiettivi Esempi golf entro la fine di questo corso, i partecipanti saranno in grado di: Comprendere i principali aspetti di conformità e gli sforzi nazionali e internazionali in atto per gestire il rischio legato alla Definisce i modi in cui una società e il suo staff potrebbe istituire un dettaglio Compliance Risk Management Framework i ruoli di Compliance Officer e riciclaggio di denaro dei documenti contabili e come dovrebbero essere integrate in un business capire alcune delle altre spotsrdquo ldquohot in Financial Crime ndash soprattutto per quanto riguarda al business, centri offshore internazionali e High-Net-Worth Clienti le basi della conformità e la gestione di conformità intesa conformità del rischio e il rischio ad esso associato Quali sono aree importanti che sono la conformità Officersrsquo e riciclaggio di denaro Officersrsquo parti interessate la comprensione e mitigare i rischi di non conformità creazione e gestione di un quadro di gestione compliance Risk comprensione di un Risk-Management approccio l'impatto sul ndash affari positivamente e negativamente ndash di creare un compliance Risk-Management Approach e Corporate Governance Qual è la Corporate Governance Come funziona interagisce con Compliance Chi sono gli stakeholder Corporate Governance Comitati principi di gestione Codici e Corporate Governance e la criminalità finanziaria prevenzione di conformità Controlli Linee guida e controlli Cosa fanno i regolatori si aspettano Creazione di un controllo dell'osservanza programma altri reati finanziari considerazioni riciclaggio e terrorismo ndash finanziamento un look fresco frode protezione dei dati e sicurezza delle informazioni personali e sensibili Politiche Informazioni sulla protezione dei dati corruzione UK Bribery Act USA 2010 amp Foreign Corrupt Practices Act Altre aree di abusi considerazione di mercato e insider dealing sanzioni criminalità finanziaria in International business, nei Centri offshore e con alta Network i clienti Worth Perché fanno i criminali finanziaria target International business, centri offshore e clienti di alto-Network Worth Quali sono i principali rischi di impresa questo business Il futuro Dove sono todayrsquos Compliance e Risk Management sua hotspotshellip Kurs obejmuje zagadnienia dotyczce zarzdzania ryzykiem walutowym w przedsibiorstwie. Pokazuje w Jaki sposoacuteb, korzystajc z roacutenych instrumentoacutew finansowych oraz analizy kursoacutew walut (technicznej i fundamentalnej) mona praktycznie cakowicie wyeliminowa w wielu wypadkach, negatywny wpyw Waha kursowych na pynno finansow i obroty z goacutewnej dziaalnoci importera i eksportera (TZW. Core-business). Uczestnicy midzynarodowego rynku walutowego Forex Powizania i zalenoci midzy bankami, brokerami, marketmakerami, eksporterami, importerami i inwestorami Dlaczego warto zarzdza ryzykiem walutowym Kto powinien zabezpiecza si Przed ryzykiem kursowym Przykady z wykresami (importatore, eksporter, producent Krajowy, przetarg PUBLICZNY) Doradztwo walutowe un spekulacja Fakty i mità Przykady Omoacutewienie korytarzy opcyjnych Praktyczne przykady monitoraggio Roczny Piano Finansowy Biznes Piano kontraktu handlowego Oferta Przetargowa Biecy (raporty codzienne, etc.) Usugi brokerskie O Warszawskiej Giedzie Towarowej SA Oferta produktowa Warunki cenowe (mare, prowizje, opaty) Introduzione alla MQL Introduzione a Concetti MetaEditor base layout di un file MQ4 Order Placement Bid, Ask e Spread di ordine Tipi L'ordine posizionamenti processo OrderSend () Calcolo stop Loss e Take Profit Recupero Order Informazioni ordini chiusura di un semplice consulente esperto Ordinare avanzata dell'ordine di modifica Verifica delle fermate e in attesa Order pREZZI Calcolo lotto Minimo Altre considerazioni Mettendo tutto insieme Lavorare con le funzioni Aggiungi stop Loss e Take Profit Utilizzando includere file utilizzando librerie A Simple Expert Advisor (con le funzioni) Order Management l'ordine loop ordine Counting trailing stop Aggiornamento del consulente esperto ordine Condizioni e indicatori di prezzo Indicatori dati Indicatore Costanti valutazione delle condizioni Commercio Confrontando i valori degli indicatori Attraverso Bar Lavorare con ora e data variabili datetime Data e funzioni tempo la creazione di un semplice timer Esegui sulla barra aperta Trucchi e consigli fuga dei caratteri con Grafico Commenti Controllare Impostazioni demo o conto dei limiti MessageBox () Avvisi e-mail Riprova in caso di errore utilizzando l'ordine Commenti come un identificatore Margine controllare Diffusione controllare gli ordini di più variabili globali Controllare Order Utile Martingale Debug Expert Advisor personalizzati Indicatori e script buffer Creazione di un personale Personal Lending gestori supportano gli script indicatore personalizzato neo-nominato responsabile per la raccolta e l'interpretazione di informazioni per il personale manager di prestito responsabile della gestione dei crediti dubbi che hanno bisogno di una conoscenza del processo decisionale che ha portato il prestito stato fatto impieghi verso la clientela personali ndash prestito al consumo ndash richiede un alto livello di abilità nella valutazione di proposte di prestito individuali. In molti casi si ha nessuna delle fonti di informazioni finanziarie, tradizionalmente associate a crediti alle imprese ndash bilanci, l'utile perdita amp Conti ecc ndash e si basa più sulla fiducia e il rapporto costruito tra il cliente e il creditore. Entro la fine di questo corso istituti di credito per i clienti personali saranno in grado di: Comprendere il processo di valutazione proposte di prestito da parte della clientela personali Utilizzate questo processo per arrivare ad una decisione logica di accettare il prestito o di rifiutare con motivazioni solide gestire e controllare un portafoglio crediti personali al fine di garantire, per quanto possibile, che tutti i prestiti sono rimborsati integralmente. (Ricordando che therersquos non completamente privo di rischio lendinghellip) costruire un rapporto con i clienti per (cercare di) garantire che tutti i loro prestiti sono completamente rimborsati Analisi delle proposte di prestito personali Quali informazioni devono fornire ai clienti a noi Quali informazioni supplementari dovrebbero clienti fornire a noi Come fare analizziamo queste informazioni per verificarne l'autenticità CAMPARI come mnemonico per analizzare proposte di prestito personale carattere. cosa sappiamo del ndash cliente per esempio la loro track record con la banca e la precedente capacità della storia di prestito. dove sono i rimborsi provenienti da ndash quello di cassa ldquosparerdquo fa il cliente devono finanziare il rimborso del prestito Margine. Qual è il tasso d'interesse corretto per il prestito ndash questo è il ldquorentrdquo che stiamo chiedendo al cliente di pagare per i nostri soldi e rifletteremo un adeguato livello di Scopo rischio. perché il cliente vuole il ndash prestito si hanno comprando finanziamento un acquisto che è accettabile per la banca ed è il periodo di rimborso appropriata per questo tipo di importo d'acquisto. quanto fa il cliente desidera prendere in prestito ndash sono essi contribuiscono nulla per i prezzi di acquisto o è la banca essendo chiedendo di prestare 100 rimborso. quello che è il ndash programma di rimborso sarà il cliente in grado di mantenere questi pagamenti per tutta la durata del prestito di assicurazione. quello della sicurezza (collaterale) saremmo ci aspettiamo di essere offerto ndash quanto facile sarà a prefetto questa sicurezza che dà alla banca il ldquoInsurancerdquo vuole interazione tra creditore e clienti comportamenti Capire come è il nostro comportamento sviluppato da interazioni precedenti (sia all'interno che all'esterno della banca ) come è il comportamento dei nostri customerrsquos sviluppato anche da molte interazioni come possiamo garantire che abbiamo capito i comportamenti customersrsquo e, cosa altrettanto importante, capiscono ourshellip comunicazione efficace che cosa si intende per una comunicazione efficace come è la comunicazione efficace influenzata dalle prime impressioni come è la comunicazione efficace colpiti da diverse modalità di comunicazione: faccia a faccia audio e-mail, ecc Costruire (e mantenere) un rapporto Comprensione Intelligenza emotiva in costruzione (e trattenere) rapporto con i clienti ndash e, casualmente, con colleagueshellip Uso Golemanrsquos 5 passi per Intelligenza emotiva in interazioni con i clienti auto-consapevolezza Autogestione Motivazione Empatia Abilità sociali I livelli di rapporto ndash e come raggiungerli il modello di Berna di ndash comunicazione e il suo legame con rapport tecniche di intervista ottenere le giuste informazioni Verifica della precisione di tali informazioni nelle discussioni ambiguità Challenging (o le informazioni che sembra essere errata) Chiedendo alternative offrendo alternative efficaci tecniche di ascolto di prendere la decisione Come si arriva alla decisione corretta equilibratura ldquoprosrdquo e ldquoconsrdquo Ri-analizzando le informazioni CAMPARI thenhellip Strutturare il prestito Impostazione del prestito per soddisfare l'ottimale ldquoshaperdquo del prestito: ottimale per l'ottimale banca al cliente Creare i documenti appropriati e inducendole firmato prima di avanzare la moneyhellip Assicurazione Che sicurezza fa il think banca è appropriato per questo prestito è la banca disposta a prestare non garantito Perché nothellip Quale sicurezza fa il clienti hanno da offrire che modo la banca perfezionare la sicurezza per assicurarsi che sia adeguatamente protetto in caso di inadempienza hellipand Operazioni rimborsato Impostazione il processo di monitoraggio appropriato per il prestito al fine di garantire che il rimborso è sempre (il più vicino possibile) nei tempi previsti Cosa azioni abbiamo bisogno di prendere se deviare rimborso dal programma concordato a che punto si comincia a worryhellip monitoraggio del portafoglio crediti Quali processi di monitoraggio regolari dovrebbero banca hanno in atto su tutto il portafoglio crediti Quali sono i segnali di preallarme che le banca dovrebbe essere alla ricerca di a che punto questi segnali di allerta precoce in realtà significa che il prestito (mutui) sono out-of-order che modo la banca comunica con il cliente, ora che il prestito non funziona come concordato (e previsto) come deve che il cambiamento processo di comunicazione dalla comunicazione iniziale quando il prestito è stato oggetto di discussione le tecniche di intervista riveduti quali sono i passi necessari per ldquonegotiaterdquo con il cliente per ottenere la migliore soluzione possibile ndash sia per il cliente e per l'bankhellip Comprendere le IVCS (Economico Concessioni preziosi ) e WAP (walk Away posizioni) a disposizione della banca per arrivare ad un accordo svalutazione crediti che modo la banca decide che un prestito è ora ldquoBadrdquo Quali sono i passi necessari ora nel tentativo di ottenere il rimborso Cosa è cambiato ora con le informazioni in la valutazione originale CAMPARI Qual è l'attuale valutazione CAMPARI Come può la banca imparare dalle precedenti valutazioni, che, con il senno di poi, si rivelano essere stato scorretto Come dovrebbe la banca ri-programmare il contratto di finanziamento Quando la banca dovrebbe iniziare a realizzare il suo sicurezza Che ricorso legale fa la banca hanno in ldquoforcingrdquo al cliente di repayhellip (opzionale) Modulo 6 il corso può anche includere l'analisi e il processo decisionale per ndash di credito alle piccole-business per le ditte individuali, società di persone e entità non registrate compresa la valutazione dei più fonti - traditional di informazione finanziaria attraverso bilanci, conti di perdita di profitto, amplificatori e finanziaria Previsioni Il corso è stato creato per gli uomini d'affari esposti a rischi derivanti da cambio valuta. Importatori, esportatori, la gente l'invio di denaro all'estero e di tutte le altre persone interessate come funziona il mercato valutario. Il corso illustra il funzionamento del mercato dei cambi a solo scopo informativo e non fornisce Investment Consigli sfondo la comprensione dei fattori di mercato Forex che influenzano i tassi di cambio valuta estera Le operazioni di rischio contratti a pronti ea termine contratti esotiche di liquidazione e di copertura di consegna e il regolamento rischio bancario di gestione o Broker Introduzione a prodotti strutturati lo scopo del corso è quello di fornire ai delegati con un'introduzione ai prodotti strutturati utilizzati nel settore dell'investment banking. Al termine del corso tutti i delegati avranno una conoscenza della materia e saranno risposta in grado Quali sono i prodotti strutturati Perché li emettono come si fa emittenti e investitori beneficiano Come si struttura e il prezzo di una gamma di prodotti derivati ​​Quali sono i rischi e costi di produzione di prodotti finanziari strutturati Quali sono incorporati derivati ​​Quali sono le opzioni esotiche Quali sono le considerazioni di prezzo e di copertura sessione 1 ndash prodotti strutturati Che cosa è un prodotto strutturato Tipi di struttura patrimoniale prodotto indietro titoli di obbligazioni di debito garantite Collateralised obbligazioni ipotecarie il ruolo della società veicolo Come prezzo dei prodotti strutturati Quali sono i principali rischi Contabilità per i prodotti strutturati Come prezzo di un prodotto strutturato sessione 2: tasso di interesse Strutture Opzioni embedded amp swap Reverse floater Leveraged di swap linked note obbligazioni legate a tassi diversi da LIBOR allungabile e swap annullabili embedded swaption Session 3 ndash contratti di opzione Introduzione alle opzioni opzioni terminologia Traded vs OTC premio dell'opzione di conferma e il regolamento la volatilità delle quotazioni un'opzione ndash binomiale modello di Black Scholes altri approcci l'importanza della sessione curva dei rendimenti 4 ndash Swap contratti Introduzione alla swap definizioni swap spread Qualità rate swap differenziale di interesse Currency swap prezzi interesse valutazioni rate swap swap rischio modello e l'importanza dei prezzi alimenta Cresima e la liquidazione di controparte rischio di credito collaterale e garanzia gestione sessione 5 ndash Introduzione ai derivati ​​Che è un derivato Perché la gente è preoccupata per i derivati ​​concetti chiave arbitraggio e lo scopo originario di derivati ​​ndash la coincidenza reciproca delle vuole benefici ed usi dei derivati ​​di copertura e la sessione di trading 6 ndash Foreign Exchange Banking libro V convenzioni portafoglio di negoziazione mercato di lingua di valuta estera il processo di trading in valuta estera elettronico e il commercio telefono in camera di negoziazione controlla termini di valuta sessione 7 ndash Forward le operazioni Introduzione di trasmettere i contratti Scopo dei contratti a termine dei prezzi di un contratto a termine e l'importanza di Libor Documentare un contratto Introduzione avanti al ISDA Conferma e stabilirsi in avanti contatti sessione 8 Futures ndash contratti Introduzione ai contratti future il ruolo dei Futures Exchange la natura dei future contratti Il ruolo nel commercio dei prezzi un contratto a termine di copertura con un futuro L'importanza della Confermazione contabilità margine e sessione insediamento 9: obiettivi di gestione equity Fund swap Uso di uno scambio con un indice dei prezzi azionari Esempio di flussi di cassa di equity swap total return swap e altri crediti derivati ​​sessione 10 ndash cosa va storto in pratica Scenario modellazione e derivati ​​Bankers trust Barings Allfirst LTCM Enron sessione 11 ndash Introduzione alla Argomenti avanzati La gestione di introduzione del rischio di tasso di interesse a strumenti garantiti rischio di controparte e derivati ​​Il rischio legale e derivati ​​Valore a rischio e di esposizione a Loss Given Default predefinito e probabilità di test di default stress e scenario di rischio di liquidità modellazione l'impatto dei principi contabili internazionali, IAS 39 e all'IFRS 7 riconoscimento patrimoniale e di cancellazione Contesto Nonostante la scomparsa apparente delle banche di investimento specializzati ldquogreatrdquo, i servizi e le competenze di Corporate e investment banking sono né stata scartata né hanno scomparsi. Sia Goldman Sachs e fx Capital hanno dimostrato oltre ogni dubbio che eccellenti profitti possono essere generati, se si sa cosa si sta facendo. Obiettivi Questo corso seminario di tre giorni è stato progettato per fornire specialisti di corporate finance e di chi si occupa di finanza aziendale e di pianificazione con un pratico, hands-on apprezzamento di ciò che sta realmente accadendo nel mercato attualmente. Non è sufficiente semplicemente avere familiarità con un glossario di termini come molti servizi sono stati semplicemente ritirati. Il corso aiuterà i delegati per individuare le esigenze reali dei clienti e mostrare loro come per offrire soluzioni ragionevoli che funzionano. Metodologia Una combinazione di presentazioni stile officina utilizzando studi di casi e discussioni di gruppo. Sessione 1: Definizione delle relazioni con i clienti Corporate tipi di clienti aziendali Smallmediumlarge tappi cliente ha bisogno Requisiti client sviluppo del ruolo relazione del Session Manager Corporate 2: Perché le banche prestano a offerte di grandi dimensioni e complesse considerazioni di carattere commerciale Considerazioni economiche considerazioni commerciali considerazioni globali RiskReward considerazioni Casi di studi seguito per debrief e discussione. Sessione 3: Qual è lo stato attuale di Corporate Banking The A, B lista amp C Project Finance Syndications Corporate Prodotti Dove è la crescita SWOT attori principali obiettivi strategici Casi di studio seguiti da debrief e discussione. Sessione 4: strategie aziendali ndash i prossimi 5 anni Sfide Pianificazione finanziamento delle acquisizioni fusioni future tendenze massimizzazione del profitto Sessione 5: Strategie Banking Relationship Come le grandi banche fanno le funzioni di rapporto partenariati strategici rapporto banca ndash Stato che cosa significa questo partenariati strategici grande amplificatore di medie dimensioni Corporates SMErsquos Dove è la crescita SWOT attori principali obiettivi strategici Casi di studio seguiti da debrief e discussione. Sessione 6 Corporate Banking Crescita sfide crescita organica fusioni acquisizioni crescita esponenziale Overtrading regolamentazione restrizioni di finanziamento esigenze di liquidità Sessione Gap 7: assistere il Grande Ciclo CorporateProject Cosa è il ciclo economico di un cliente, affare, progetto di identificazione di ciò che il cliente ha bisogno, non solo quello che vuole corrispondenza productsstructures alle esigenze a breve, medio amp progetto di prestito a lungo termine finanziare il periodo di ammortamento ndash valutare la capacità di mutuatari per Casi debito seguita da debriefing e discussione. Sessione 8: Aggiornamento di prestito per le definizioni di prestito complessi amp politiche creditizie principi di prestito di base, strategie di prestito, sistemi di prestito approvazioni di raccolta Datainformation AMP Utilizzi sicurezza dei fondi ndash Casi di sistema di gestione dei rilasci di monitoraggio amp seguita da debriefing e discussione. Sessione 9: assistere con esigenze di capitale fisso di grandi clienti Corporate Business piani, budget e progetto prevede Core e non core elabora beni amp Gearing. Leverage e la capacità di debito corrispondenza finanza a modelli di rimborso Come possono le banche aiutare come aiuto studi futuri strategie di casi seguiti da debrief e discussione. Sessione 10: Sostenere capitale circolante esigenze dei clienti maggiore Specialist permanente, temporaneo o capitale circolante strutturale Quanto è sufficiente Il ciclo del capitale circolante produzione, commercio, costruzioni, infrastrutture amp Energia Gas, Power Amp Telecomunicazioni lavoro prestiti a termine il capitale e revolver Case Studies seguito da debriefing e discussione. Sessione 11: le strutture Platform Marketing amp Sviluppo di classificazione amp segmentazione relazione bancaria Le linee di funzione di report CRM Il ruolo delle funzioni Area amp regionale poteri discrezionali Oversight amp supervisione Sessione 12: sviluppo di prodotti aziendali per i clienti il ​​maggiore specialista di finanziamento ha bisogno di debito bancario, a breve, amplificatore medio Le obbligazioni a lungo termine rispetto a debito equity Capital rispetto alle obbligazioni, contro debiti strutturati prodotti di ingegneria finanziaria amp strumenti finanziari sessione 13: Trade Finance ndash un settore chiave di destinazione perché è questo prezioso prodotti di importazione prodotti di esportazione prodotti obbligazioni, garantisce amp indennità SBLCrsquos Consigli e specialista di aiuto Forex Il funzione CRM specialista nuovi prodotti strutturati Forfaiting Reverse Factoring Finanziamento bisogno Financial Engineering amp strumenti finanziari sessione 14: Private Banking amp Wealth Management ndash un'area di destinazione chiave Il ruolo di PB nel corporate banking difensiva contro strategie aggressive Le quattro fasi consulente di fiducia Wealth Management La vita del cliente ciclo La sessione funzione di specialista CRM 15 Investment Banking lunghi capitale finanziario Venture Project Finance leasing finanziario Structured Finance Leveraged considerazioni RiskReward termine della sessione 16: Sviluppare specializzati Prodotti ibridi DebtEquity quasi capitale netto debitore Finanza ndash Factoring, fattura attualizzazione amp perdendo sessione 17: La regolamentazione ThreatsChallenges Basilea III Vickers Relazione GSIFIrsquos liquidità Problemi IFRS cambia v economica v effettivi Patrimonio di Vigilanza sessione 18: Strategie di reputazione Immagine amplificatore marca Reputational Risk Management Risk Appetite La strategia aziendale Best Practice ibridi sessione 19: Mettere tutto a posto Un progetto aziendale Come è giusto sbagliare Cambiare direzione quando dire ldquonordquo la via da seguire Staff Corporate Lending che richiede la comprensione del bilancio tutti i manager che necessitano di una presa di coscienza delle informazioni contenute nel bilancio come tali informazioni sono presentate e come queste è interpretato aziendale e personale Prestito personale che sia necessario analizzare le informazioni finanziarie fornite a loro ndash e arrivare a decisioni motivate personale di supporto responsabili per la raccolta e l'interpretazione delle informazioni per il personale manager di prestito responsabile della gestione dei crediti dubbi che hanno bisogno di una conoscenza del processo decisionale che ha portato il prestito compiuti Formato di il corso Una combinazione di: discussioni facilitate scorrere presentazione di casi-studio ed esempi comprensione del bilancio bilanci: come vengono creati che cosa le rispettive sezioni indicano dove vengono le informazioni dal conto profitti e perdite in cosa differiscono dai bilanci Quali informazioni è incluso dove viene che le informazioni provengono da bilanci e Cash-Flow Previsioni Perché sono questi così fondamentale in Lending Valutazione cosa dicono un banchiere di prestito più-importante che cosa non dicono un banchiere di prestito Analizzando Bilancio Analisi delle tendenze e dei rapporti in i bilanci degli: liquidità sicurezza redditività della gestione finanziaria e di efficienza Cosa significano questi tendenze raccontano una prestiti banchiere hellipand come prima, che cosa queste tendenze non dice un banchiere di prestito clienti Corporate Analisi Cliente Corporate proposizioni di prestito competenza Building utilizzando una dettagliata case study Corporate Lending capire che i diversi tipi di società richiedono sottilmente diverse tonalità di prestito di valutazione gestione e monitoraggio del credito di sicurezza: e 'necessario Quale sicurezza società possiamo prendere Come prendiamo e perfezionare i nostri clienti la sicurezza Small business per quanto riguarda i clienti aziendali (vedi sopra) clienti personali analisi delle proposte di prestito personali ndash comprensione dei criteri in base ai quali vengono prese le decisioni di prestito (e che sarà diverso tra i client) esperienza di costruzione attraverso una serie di studi approfonditi di casi sulle proposte di prestito personale CAMPARI come mnemonico per garantire che tutti gli aspetti della decisione di prestito sono pienamente considerato Analizzando le informazioni personali (in assenza di bilanci, conti PampL etc.) prendere la decisione che strutturano il prestito e ottenere rimborsati monitoraggio della ndash portafoglio crediti alla ricerca di segni di allarme precoce di sicurezza: e 'necessario Cosa sicurezza personale possiamo fare Come facciamo prendiamo e perfezionare la sicurezza Questo corso introduttivo fornirà ai partecipanti una prima classe e conoscenza pratica dettagliata dei principali mercati finanziari, il loro scopo, funzione, attività principali e la loro regolazione. Esso è destinato ad essere di aggiornamento parte, parte educativa e stimolante parte in modo che tutti i delegati saranno trarre il massimo beneficio da esso. I commenti e la discussione saranno incoraggiati attivamente durante le sessioni che sono destinati ad essere interattivo non solo reattiva e di fatto. La funzione principale è quello di garantire che entro il termine, tutti gli insegnamenti delegati sarà molto meglio attrezzati per affrontare con i clienti e le loro esigenze in corso e di mettere in contesto dei servizi e dei mercati in cui si negoziano e partecipanti. The Global Capital Markets What is a lsquofinancial market placersquo Historical development of todayrsquos global financial market The role of the financial media Structure of the major capital markets: Exchanges, Clearers, Regulators The modern day surge in global investment The different types of lsquoStock Exchangesrsquo Where Stock Exchanges fit in todayrsquos markets US, European, Middle Eastern and Asian Stock Exchanges Financial Markets Regulation: Capital Adequacy Requirement Basel I Basel II Basel III and its implications Source for New Product Development The Different Asset Classes and Their Markets What is traded on Stock Exchanges today Equities ndash Common and Preferred Bonds ndash Corporate and Government Bonds ndash Fixed, Floating and Zero coupon, the Yield Curve Money Market instruments The currency markets Why do investors buy them, and what makes them sell IncomeCapital Gain The relationships between the various asset classes How Exchange traded and Over-The-Counter markets interrelate Short Term Money Market Certificates of deposit T Bills Commercial paper Trade paper amp BAs Market norms and practices Market participants The Different Types of Stock Exchange investor Investors Fund managers Hedge funds Stock Exchange participants Investment banks, Stockbrokers, Hedge Funds and Prime Brokers Intra-market relationships ndash the buy and sell side of the industry The Role of the Stock Exchange Where are these products traded The importance of the OTC market The past development of Stock Exchanges The main Stock Exchanges in todayrsquos markets US, European and Asian Markets and their differing architecture Asset classes traded on different Stock Exchanges around the world The major Primary and Secondary markets New York, Euronext, London, Shanghai, Hong Kong The attraction of ldquolistedrdquo companies to investors Using Stock Exchanges to pool liquidity and raise capital Methods of Capital Raising lsquoFloatingrsquo the company ndash different methods Clearing amp Settlement Settlement and settlement risk The different Settlement Conventions in the major markets Equities, Bonds and derivatives The process for Derivatives Clearing The Central Counterparty (CCP) CCP services provided to Stock Exchanges Margin The security trade settlement process Pre-settlement Settlement Potential problems ndash unmatched trades, delayed settlement, bad delivery Stock Exchange Settlement Discipline The lsquolife cycle of a tradersquondash how the process links up from trade to settlement The role of International Central Securities Depositories (ICSDs) and Central Securities Depositories (CSDs) ndash LCH. Clearnet, Euroclear, Crest, Clearstream International, the DTC The role of Custodians in the Stock markets Settlement and safe keeping Income collection and Corporate Actions Cash management and funding transactions Additional services Accounting Stock Lending and collateral management Trustee services Valuation reports Alternative Investments What are Alternative Investments Structured products - Risks and returns Hedge funds - Risks and Control Venture Capital Valuation issues, Risk and Control Private EquityAngel Finance The use of derivatives in Asset Management OTC vs ETD Types of Derivatives used in Asset Management Futures Options Risks and controls associated with derivatives, including documentation, valuation and reporting issues The Management of Quoted Equity Investment The risks associated with acquiring securities The risks associated with managing securities Risk associated with corporate actions Pricing of quoted equity investments Major sources of risk General controls within equity investment Risks associated with international equity markets The Management of Quoted Fixed Income Investment The risks associated with acquiring and disposing of fixed income securities The use of ratings and associated risk issues The risks associated with pricing of fixed income securities Risk and controls within the corporate fixed income processing Risks associated with Government Securities Sovereign risk ratings The valuation of government securities Risk and controls within sovereign bond processing The Market and Credit Risks of investing in Global Market Market risks VAR calculations Market risk modelling Credit Risks Measuring Credit risks Global Market Risks Money Market Risks OTC Risks Exchange risks Staff requiring an understanding of financial statements including an awareness of the information contained within financial statements how that information is presented and how that information is interpreted Staff who analyse financial information provided to them and arrive at reasoned decisions Support staff responsible for gathering and interpreting information for lending managers Staff responsible for the management of bad and doubtful debts who need a working knowledge of the decision-making process which led to the lending being made Format of the course A combination of: Facilitated Discussions Slide Presentations Case-Studies and Examples By the end of the course, delegates will be able to: Interpret financial information presented by clients Arrive at a reasoned decision for granting (or refusing) a clientrsquos lending proposal For Corporate Clients and Small Business Clients Define an acceptable monitoring and control process for client activity once the lending has been granted Understand how to structure a lending to give maximum available protection to the bank Explain how to spot adverse client activity ndash deliberate or unforeseen ndash which may indicate problems in repaying the lending Undertake the proper process to ensure that, a far as is possible, the bankrsquos asset ndash its lending ndash is repaid in full Understanding Financial Statements Balance Sheets: How are they created What do the respective sections mean Where does the information come from Profit and Loss Accounts How do they differ from Balance Sheets What information is included Where does that information come from Budgets and Cash-Flow Forecasts Why are these so key in Lending Appraisal What do they tell a lending banker More-importantly what do they not tell a lending banker Analysing Financial Statements Analysis of the trends and ratios in the financial statements covering: Liquidity Security Profitability Financial Management and Efficiency What do these trends tell a lending banker and what do they not tell a lending banker Corporate and Small Business Clients Analysis of Corporate and Small Business Client lending propositions Understanding that different types of company need different ways of evaluating lending Managing and monitoring the lending Security: Is it necessary What company security can we take and how do we take and perfect our security Why should you attend We live and work in an increasingly global market which offers opportunities at every turn which we need to take. However, with those opportunities come increased competition and most of the complexities remain in place. Knowing the best ways to find and select the most suitable and competitive price for your product or services is crucial to the success and growth of any business. The knowledge, techniques and strategies that you gain during our training will enable you to increase profitability and effectiveness of your business. Turning theory into practice: The purpose behind this 1-day training course is to simplify and explain the successful strategies of pricing. Yoursquoll leave our event more confident and more positive to continue and expand your business. We will provide you with the strategies and the best practice examples to improve and expand your knowledge about pricing and to make your plans and targets come true. Who should attend This course is designed for sales managers, marketing managers, product managers, account managers, pricing analysts amp managing directors. This course is also vital for executives who are new to pricing or who have limited experience of the subject. Pricing of goods services Exploring the variety of pricing strategies Managing pricing within product life cycle Developing tactics that support pricing objectives How to avoid price wars Price and Profit: the dangers of discounting Price adapting and manipulating. Ways to make a price seem low Price flexibility: key factors and ways of calculation Choosing the right pricing strategy for your products and services on the local market International Pricing Strategies Understanding pricing in your specific markets from an international perspective Differences in pricing the consumer goods on the international market Regional examples: Middle East, Eastern and Central Europe, Asia, North America Actual pricing situations in your markets. Pricing strategies relevant to you and your competitors Choosing the right strategy for your products and services across international markets Getting essential knowledge and the most up-to date information about pricing strategies Obtaining the right tools to increase and expand your business Learning from the best practice of successful pricing strategies implementation will get your company into new markets and enable you to find new clients Acquiring the best solutions and useful instruments relevant to your companyindustry The course should be attended by staff handling all financial transactions, particularly the receipt and transfer of client funds and should include Managers and staff in: Operational and Processing areas Financial and Product Control Sales, Marketing and Business Development Treasury and Risk Management Audit, Internal Control and Compliance hellipas well as all Senior Middle Management concerned about Financial Crime Format of the course A combination of: Facilitated Discussions Slide Presentations Case Studies Examples By the end of the course, delegates will be able to: Understand the latest legislative and regulatory developments, at the national and international levels, on Financial Crime Assess the impact of these developments on a bankrsquos strategy, regulatory-risk management, and client relations Recognise ldquored flagsrdquo for new, rapidly changing, and forms of Financial Crime ndash and be able to react to them Devise appropriate risk controls, compliance strategies, and early-detection mechanisms. Understanding Money Laundering What is Money Laundering Why does the international community need to combat Money Laundering The Criminalisation of Money Laundering ndash and how more crimes are now interpreted as Money Laundering The expansion of Money Laundering: from drugs to corruption to terrorism The Stages of Money Laundering Types of products and services used by Money Launderers Money Laundering techniques explained: Placement Layering Integration The International Communityrsquos response to Money Laundering post-911 Combating Terrorist Financing (CTF) OFAC: the Office of Foreign Assets Control ndash which has global reach The US Patriot Act ndash which also has global reach International Sanctions Compliance with Anti-Money Laundering Legislation The International Anti-Money Laundering Effort The Financial Action Task Force (FATF): FATFrsquos membership categories FATFrsquos 40 Recommendations on Money Laundering FATFrsquos guidance on CTF UK Regulations and Legislation and how they have become the template for many countriesrsquo legislation The Problem of Offshore Finance and Tax Havens Individual Banksrsquo Companiesrsquo Compliance Strategies Internal Controls, Procedures and Policies Arrangements required to combat Money Laundering Compliance Monitoring Cooperation with the Authorities and the Regulators ldquoKnow Your Customerrdquo Rules Identification and Verification (IDampV) Impact on Strategy, Client Relations and Human Resources Recognising and Reporting Suspicious Transactions Statutory Obligations Internal reporting of suspicious transactions External reporting procedures Record-keeping Document retention Document retrieval Money Laundering Detection Techniques Prevention, Detection and Due Diligence ldquoRed Flagsrdquo on client transactions Suspicious transactions Early-Warning Mechanisms Financial Intelligence Profiling a companyrsquos clients Using the information companies have about their clients to try to predict who might be involved in Financial Crime Bribery amp Corruption What are Bribery amp Corruption The UKrsquos Bribery amp Corruption Act 2010 N. B Although this is a piece of UK legislation its impact is truly global: it ldquocatchesrdquo all UK companiesrsquo overseas offices and all UK nationals working for companies outside the UK Its offences and protections Dealing with Financial Fraud Recognising those clients most likely to become involved in Fraud Recognising Types of Fraud Detection, Red Flags and Early-Warning Mechanisms Major Fraud Types Payment Fraud Plastic Card Fraud International Trade Fraud ndash especially in Documentary Letters of Credit Prime Bank Instrument Fraud and Ghost Money hellipand, of course, fraud that is perpetrated by bank staff: Internal Fraud Other Financial Crimes Identity Theft and ldquoPhishingrdquo Szkolenie skierowane jest do programistw, analitykw oraz osb chccych pozna podstawy i moliwoci jzyka F w oparciu o platform . Wprowadzenie Co to jest jzyk F i jakie moliwoci daje platforma Instalacja F i IDE Korzystanie z konsoli REPL Tworzenie i uruchamianie pierwszego programu Programowanie funkcyjne Paradygmat i filary programowania obiektowego Paradygmat programowania funkcyjnego Pojcie stanu i czasu w obydwu paradygmatach Typ pierwszoklasowy (obywatele pierwszej kategorii) Domknicia, lambdy, funkcje anonimowe Typy danych w programowaniu funkcyjnym Podstawowe konstrukcje jzyka F Wartoci F i przypisywanie im nazw This training is designed for anyone who is interested in the stock exchange and investment. It intends to make people understand the technicalities with simple examples. This course will explain how the stock exchange works in relation to the London Stock Exchange. It guides you through the history of LSE and other Stock Exchanges. The participant will get familiar with financial site of LSE, how the share prices are calculated and what derivatives are and how the stock exchange is regulated by the government. This course does NOT advise you what to invest in Exchange Markets The need of price discovery Demand and Supply Types of Exchange Markets and their implementations Short history of stock exchange Stock Exchange and alternative markets Stock Exchange Technicalities Types of financial instruments How share price is calculated Types of shares Demand and supply Factors which may effect demand and supply Market and net value Source of income from shares Gilts and Bonds Derivatives What are derivatives Risk hedge and speculation Futures Forward contracts Options Covered warrants How a value of indices is calculated LSE indices Stock Exchange and Regulation How Stock Exchanges are regulated by government in the UK and the US London Stock Exchange Finding a stockbroker Trading over the Internet The Compliance and MLRO Refresher Programme examines the key risk management issues and topics that are of vital importance in todayrsquos highly-regulated environment. As well as being targeted at Compliance Officers, MLROs, MLCOs and other risk management professionals it is also aimed at members of senior management and board members keen to know more about what to expect from the risk control functions within their organisations. The Programme is lectured by subject-matter-expert from the UK. The key learning objective of the Programme is to equip attendees with sufficient knowledge to assess objectively the adequacy of their organisationrsquos existing risk management controls and practices and to make appropriate enhancements. Identifying and Evaluating Key Risks Analysing the role of the Compliance Officer, the MLRO, the MLCO, Internal Audit and the Board What makes an effective Compliance Officer Accountability of the Compliance Officer Interdependencies with other control functions Primary, secondary and on-demand compliance The Compliance Officerrsquos Activities ndash and the support required Designing and Implementing an Effective Compliance Framework including a Monitoring Programme Analysing legal and regulatory rules Identifying risks Designing control and procedures Generating management information Creating an effective compliance culture Monitoring Compliance and Corporate Governance Concepts in Corporate Governance and how these help manage risk Whistle blowing Role of the director Creating an effective board Differentiating the roles of the executive and non executive director Creating and effectively utilising Corporate Governance committees e. g. Audit, Remuneration Financial reporting and Corporate Governance The Turnbull Report and effective risk management The Latest Local and International Regulatory Issues Surrounding Compliance and Financial Crime Prevention Issues in Compliance Issues in Anti-Money Laundering (AML) and Combating Terrorist Financing (CTF) Issues in Fraud Issues in Identity Theft Issues in Phishing Managing the Risk of Money Laundering Offshore Issues, PEPs and EPs Know Your Client (KYC) and Identification amp Verification (IDampV) A Risk-Management Approach Case studies Other Regulatory Risks Information Security and Data Protection Market Abuse and Insider Dealing Bribery and Corruption Sanctions hellipand other types and Risks in on-shore and off-shore Banking Human Factors in Risk Management Understanding the importance of human error in procedures-driven environments Common human factor problems Steep authority gradients Reliance vacuums Dominant individuals Identifying and addressing human factor issues Developing an effective compliance culture Criminal Abuse of Private Banking Services, Trusts and Corporate Services companies Offshore companies and corporate services analysed Offshore trusts and trustee services analysed The criticality of fiduciary duty Understanding commercial rationale AML trust and company vulnerabilities Examples of abuse Case studies Kurs zosta przygotowany dla menaderoacutew, analitykoacutew biznesowych, przedsibiorcoacutew, ktoacuterzy chcieliby usprawni wykorzystywane metody prognozowania, jak roacutewnie dla tych, ktoacuterzy dopiero rozwaaj ich wprowadzenie. Omoacutewione na kursie narzdzia oraz metody mog zosta poacuteniej zostosowane do : prognozowania sprzeday, ustalania planoacutew sprzedaowych, zarzdzania kanaami sprzeday prognozowania zachowania rynku, ryzyka ekonomicznego, zmian ekonomicznych prognozowania zmian technologicznych, prognozowania zapotrzebowania produktowego, zarzdzania acuchem dostaw Kurs ma za zadanie pokazanie uczestnikom serii narzdzi, frameworkoacutew, metodologii oraz algorytmoacutew, przydatnych przy proacutebach przewidywania przyszoci opartych o analiz danych. Podczas kursu, uczestnicy naucz si roacutewnie zastosowania omoacutewionych metod w standardowych narzdziach takich jak MS Excel czy oprogramowaniu OpenSource39 wym - R - pakiet statystyczny. Metody oraz zasady przedstawione na kursie mog by bez problemu zaimplementowane do kadego innego oprogramowania (np. SAS, SPSS, Statistica, MINITAB. itp.) Problems facing forecasters Customer demand planning Investor uncertainty Economic planning Seasonal changes in demandutilization Roles of risk and uncertainty Time series methods Moving average Exponential smoothing Extrapolation Linear prediction Trend estimation Growth curve Econometric methods (casual methods) Regression analysis using linear regression or non-linear regression Autoregressive moving average (ARMA) Autoregressive integrated moving average (ARIMA) Econometrics Judgemental methods Surveys Delphi method Scenario building Technology forecasting Forecast by analogy Simulation and other methods Simulation Prediction market Probabilistic forecasting and Ensemble forecasting Reference class forecasting The course is suitable for all Senior Managers who require an in-depth, strategic understanding of: Retail and Commercial Banking Delivery Channels Relationship Management: Bank to Customer Management to front-line staff Change Management Format of the course The course is delivered using a stimulating combination of: Slide presentations Facilitated Discussions and Exercises and Case Studies By the end of the course, delegates will be able to: Explain the strategic elements comprising Retail and Commercial Banking Define and understand in detail the integrated strategy requirements of: Premises location and design Delivery Channels ndash the different ways that customers can interact with the bank Product creation, marketing and selling Customer segments and experiences Staff recruitment, training and performance development Understand the process for developing new Products from need-identification through to delivery to clients Explain the vital importance of all creating, developing and enhancing all relationships particularly: The relationship between the bank and its customers The relationship between the Bankrsquos management and staff in delivering excellent customer service linked to achieving targets Apply the universally-accepted Change Management principles Appreciate the ldquoInternational Dimensionrdquo of Retail and Commercial Banking which customers demand in todayrsquos highly flexible market-place What is Retail and Commercial Banking Preparing a definition covering: Premises Products Customers Staff Discussing how Retail and Commercial Banking also includes aspects of retail activity: taking ideas from shops, supermarkets etc. Discussing how Retail and Commercial Banking Strategy Management applies across all delivery channels Forward Planning to create a Strategy for Retail and Commercial Banking: Understanding the logical process for creating a Strategy: What we want to do when we want to do it and how we want to do it What information do we need to gather on the ldquoAs Isrdquo ndash the current position: What is the bankrsquos existing Strategy (if any) How do we know how successful this existing Strategy is How can we identify the gaps ndash where is the shortfall in performance What information should be gathered on the ldquoTo Berdquo ndash the preferred position in the future: What might the constraints be ndash the limiting factors ndash to achieving success: How is a Business Case prepared which helps justify the emerging Strategy to the companyrsquos Senior Management This will focus on: Budgets Critical Success Factors (CSFs) Measurement Continuous Management and Assessment Delivery Channels How do customers access our products and services How do customers want to access our products and services Are we flexible in meeting customersrsquo access needs What does the future look like for delivery channels The challenge created by the emerging involvement of Telecoms companies and Mobile Money and the radical change this may make (in fact, is already making in certain parts of the world) to the execution of retail payments Branch Premises Location of the branch Physical location Size Competition Customer traffic Other factors such as availability of public transport and of car-parking Design of the branch: What should be included ndash what can be excluded What factors will entice customers in ndash what will turn customers away How should we move customers around inside the branch What is customer traffic management How can we display our goods in the outlet ndash our products ndash in the most advantageous way Other Delivery Channels What other Delivery Channels do our customers expect us to offer to them What are the strategic issues around providing this access to all our customers What will happen if we choose not to make one (or more) of these channels available to our customers What are the factors in creating a product portfolio Understanding all the costs related to a product: Production costs ndash including the effect on the bankrsquos balance sheet Marketing costs ndash getting the product to the customers Selling costs ndash persuading the customer to buy the product Maintenance costs ndash after-sales service Enhancement costs ndash making an existing product even better Understanding the profit element linked to each product. How to know: Which products make the most money ndash and should be retained Which products make the least money ndash or make a loss ndash and should be deleted from the portfolio What are the factors in defining a target market for each of our products ndash and then linking that to the Premises decisions on location and design Marketing ndash How do we tell our customers what we sell Creating a Marketing Plan including factors such as: Our product portfolio ndash differentiating between target markets Branding ndash making our bank identifiable in a consistent way Advertising ndash using all available (or required) advertising media such as: TV, Radio and Cinema Newspapers, Magazines and Flyers Billboards, Posters and Direct Marketing Merchandising ndash linking all the advertising and product literature consistently Campaign Planning and Merchandising Creating and Integrating Campaigns Ensuring that each Campaign complements activity ndash and doesnrsquot compete with it Creating and publishing (internally) an integrated Campaign Plan Developing a process whereby departments use their Business Cases to ldquobidrdquo for space and time to attract customersrsquo attention Building the Campaign for maximum effect using the media outlined previously Merchandising: Again building on the learning to ensure: Consistency ndash of message Conformity ndash to company standards for literature and language Uniformity ndash helping customers to navigate our literature Legality ndash ensuring no contraventions of any ldquocustomer protectionrdquo legislation Relationship Management: Bank to Customers Who are our customers ndash and what do they expect from us Different types of customers ndash and their separate requirements: Mass Retail ndash want fast, efficient and error-free access to products and services Mass Affluent ndash in addition to fast efficient and error-free access to products and services want a more-personal service: a feeling that they are ldquospecialrdquo Small Medium-sized Enterprises (SMEs) ndash a more-personal service feeling that their non-personal business is important to the bank How do we differentiate between the different types of customers Actuallyhellip Should we differentiate between different types of customer or should we treat them all the samehellip Defining the experiences we want our customers to enjoy when they contact us How do we deliver these different experiences What differences in staff and staff training are required Customer Relationship Management: The importance of Customer Relationships The benefits of developing a Customer Relationship Management Strategy A Customer Relationship Management framework Integrating People, Processes and Technology The Service. Profit Chain Obtaining and Handling Customer Information Customer Demands: Stakeholder (Customer) Management Stakeholder Engagement Satisfying Stakeholdersrsquo Demands People Management Creating and delivering an excellent Customer Experience Understanding Ourselves and Others Effective Communication Motivation at Work How do I get the very best from each customer interaction What do I need to do differently to ensure that my customers only want to deal with me Team Building The stages of Team Building The inevitable effects on performance levels through these stages Coaching Ensure clarity on what exactly Coaching is and how it is used Link ldquoCoachingrdquo as a discipline to improving individual and team performance (or analysing and rectifying under-performance) Understand how learning shared can easily be transferred into a ldquocommitment to actionrdquo Coaching Introduction to the GROW model Consideration of all the factors required in effective Coaching Introducing the House of Change: understanding the need sometimes to make things worse before they can get better Building Rapport Handling Conflict What causes conflict The Phases of Conflict Handling Thomas-Kilmannrsquos Five Conflict-Handling Modes ndash and how to apply them Bridging the Gap Selling Skills Understanding the product(s) Spotting a customerrsquos buying signals Upselling Skills: what else do my customers needhellip Negotiating When is not selling anything at all the best thing to do Staff Performance Management: Creating Goals and Objectives Managing Under-Performance Performance Discrepancies Managing Performance Standards Feedback as a tool of Performance Management Relationship Management: Managers to Staff What is a ldquoWay of Workingrdquo What does it include How do we measure Staff Performance Goal and Objective Setting Managing against those Goals and Objectives Staff Development and Performance Management Motivation: how do we get the best from our staff Delegation: how can we give our staff the chance to develop their own initiative to deal with customers How do we ensure that our staff always deliver the best possible Customer Service How are the behaviours of our managers ndash the way they treat their staff ndash key in the development of our staff and their relationship with our customers Change Management Understanding ldquoChangerdquo as a concept The 9 Change Principles ndash and putting them into practice Embedding the change The emotional responses to change: how do staff receive, understand and implement the required change The International Dimension Who are our International Customers Do we (should we) treat them differently from our domestic customers Extra issues of Know Your Customer (KYC), Identification amp Verification (IDampV) and the international aspects of Financial Crime legislation International aspects of: Customer Service Overseas Premises Product Development Money Transmission Foreign Exchange hellipand Import Export for SMEs Szkolenie Finanse w Chorzw, szkolenie wieczorowe Finanse w Chorzw, szkolenie weekendowe Finanse w Chorzw, Finanse boot camp w Chorzw, kurs zdalny Finanse w Chorzw. Kursy Finanse w Chorzw, lekcje UML w Chorzw, edukacja zdalna Finanse w Chorzw, nauczanie wirtualne Finanse w Chorzw, Kurs Finanse w Chorzw, wykadowca Finanse w Chorzw. kurs online Finanse w Chorzw, Trener Finanse w Chorzw, nauka przez internet Finanse w Chorzw Kursy w promocyjnej cenie Cena szkolenia Zdalne Stacjonarne czw. 2017-02-16 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 pon. 2017-02-20 09:00 wt. 2017-02-21 09:00 r. 2017-02-22 09:00 czw. 2017-02-23 09:00 pon. 2017-02-27 09:00 pon. 2017-02-27 09:00 wt. 2017-02-28 09:00 wt. 2017-02-28 09:00 pon. 2017-03-06 09:00 wt. 2017-03-07 09:00 r. 2017-03-08 09:00 pon. 2017-03-20 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-03-22 09:00 r. 2017-05-17 09:00 r. 2017-06-07 09:00 r. 2017-06-07 09:00 r. 2017-06-14 09:00 Newsletter z promocjami Zaufali nam